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保险机构投资者优势显现,保险系基金正改变公募市场格局

1月17日,21世纪经济报道记者获悉,中国人保资产管理有限公司的公募基金业务资格已于近日获得证监会批复。

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2013年放开保险机构进入基金领域以来,险企表现出进军公募基金领域的“野心”,中国人寿、阳光保险等多家保险集团通过不同方式进入基金领域。去年末,保监会相继批复同意安邦人寿、合众人寿、华夏人寿设立基金公司。2017年初,中国人保资产管理有限公司拿到了今年首张公募基金管理业务牌照。随着保险系基金扩容加速,险资对基金市场的影响也会越来越大。

公开资料显示,人保资产成立于2003年7月,管理资产超过8200亿元,是中国人民保险集团股份有限公司发起设立的境内第一家保险资产管理公司。目前,其已获得企业年金投资管理人资格、基本养老保险基金证券投资管理人资格和经营外汇业务资格,获准发行投资理财产品和受托管理合格投资者资金。

  1月17日,21世纪经济报道记者获悉,中国人保资产管理有限公司(下称“人保资产”)的公募基金业务资格已于近日获得证监会批复。

保险系基金再添新军

保险系的公募基金包括:直接发起或通过子公司发起基金公司的国寿安保基金、华泰保兴基金、泓德基金、平安大华基金;收购现有基金公司的太平基金;在旗下资产管理公司项下设立基金事业部的泰康资产,而此次人保资产也将以事业部形式开展公募基金业务。

  公开资料显示,人保资产成立于2003年7月,管理资产超过8200亿元,是中国人民保险集团股份有限公司发起设立的境内第一家保险资产管理公司。目前,其已获得企业年金投资管理人资格、基本养老保险基金证券投资管理人资格和经营外汇业务资格,获准发行投资理财产品和受托管理合格投资者资金。

今年初,中国人保资产管理有限公司公募基金业务资格获得证监会批复,拿到了2017年首张公募基金管理业务牌照。这意味着,这家国内保险资管行业的“领头羊”正式获批公募基金牌照。目前已经获批等待排队拿牌的还有安邦人寿、合众人寿、华夏人寿等。截至目前,已经有12家保险公司获得公募基金资格。

此外,安邦基金仍在证监会排队候批;合众人寿还需作为发起人向证监会发起合众基金设立申请;华夏人寿投资设立华瑞基金还需经过证监会批准。

  保险系的公募基金包括:直接发起或通过子公司发起基金公司的国寿安保基金、华泰保兴基金、泓德基金、平安大华基金;收购现有基金公司的太平基金;在旗下资产管理公司项下设立基金事业部的泰康资产,而此次人保资产也将以事业部形式开展公募基金业务。

据了解,保险机构涉足公募基金的路径有三条:一是新设基金公司,二是收购现有基金公司,三是事业部形式。据记者了解,人保资产将以公募事业部的方式开展公募基金业务。事业部形式的优势在于成本低、改制快,但在审批效率上相对不具备优势;而新设或收购基金公司的效率或更快,但管理、运营等成本更大。目前,只有泰康资产和人保资产采用事业部的形式设立公募基金。除了通过资管公司直接申请公募业务资格,险资还有通过发起设立基金公司和收购已有基金公司股权的方式获得公募业务牌照。险资系直接发起设立的公募基金包括国寿安保基金和华泰保兴基金;通过收购获得公募牌照的有太平基金。

在公募基金行业竞争激烈的当下,作为长期稳健的机构投资者,保险公司的纷纷入局将对现有市场格局带来哪些影响,值得期待。

  此外,安邦基金仍在证监会排队候批;合众人寿还需作为发起人向证监会发起合众基金设立申请;华夏人寿投资设立华瑞基金还需经过证监会批准。

规模扩充 为市场带来新鲜血液

三路径进军公募基金

  在公募基金行业竞争激烈的当下,作为长期稳健的机构投资者,保险公司的纷纷入局将对现有市场格局带来哪些影响,值得期待。

2013年监管部门发布《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》,明确了保险资产管理公司可以开展公募业务,此后保险系基金公司相继成立,为公募基金市场带来新鲜血液。

2013年,《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》发布,允许符合条件的保险资产管理公司直接开展公募基金管理业务,并启动保险系基金公司试点。

  三路径进军公募基金

近年来,保险系基金管理人自管规模出现不同程度的上涨。如平安大华基金在去年末公募基金资产规模为837亿元,在113家公募基金管理人规模排行榜中排名第30名,较2015年末排名上移18位。国寿安保基金成立也仅有三年时间,去年底以785亿元的资产规模排名第32名,去年年内实现215亿元的规模增长,规模排名上升7位。去年末,泰康资产和泓德基金分别以86亿元和180亿元的资产规模排名第80名和第68名,较2015年末排名分别上涨8位和3位。

保险机构涉足公募基金的路径主要有三条:一是直接发起或通过子公司发起的基金公司。

  2013年,《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》发布,允许符合条件的保险资产管理公司直接开展公募基金管理业务,并启动保险系基金公司试点。

自2013年放开保险机构进入基金领域之后,保险系基金不断扩容。目前已经有公募产品的保险系基金公司有3家,分别是国寿安保基金、平安大华基金和太平基金。3家保险系基金公司目前公募基金规模合计为1295.38亿元,平均公募规模为431.79亿元。从管理的公募规模上看,PE系基金公司仅是保险基金基金公司的8.99%,也就是说,保险系基金公司的公募规模已超PE系基金公司10.12倍;平均管理规模超PE系基金公司13.83倍。

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