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北京地区启动P2P网贷现场检查,标准严格

北京地区启动P2P网贷现场检查 未经许可的机构不得新设立或从事P2P网贷业务

北京金融局:启动京籍P2P网贷现场检查
预计在两个半月内对辖区内网贷机构全面现场检查验收,检查原则为“边查边改、即查即改”

近期,据权威媒体披露,截至11月7日,据不完全统计,在全国1500余家正常运营的P2P平台中,完成或提交自查报告P2P平台仅有505家。首成网贷于2018年10月提交自查报告,成功上榜。首成网贷成功提交合规自查资料,对平台自身而言是合规路上的重要一步,不仅可以让用户看到平台的决心和信心,也再次吹响了合规备案的号角,引领行业积极合规整改的风向。

威尼斯人平台,本报讯昨天,有监管方面人士透露,北京地区P2P网贷现场检查工作已正式启动。未来两个半月的时间内,有关部门将对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收,现场检查的原则为“边查边改、即查即改”,检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。

新京报快讯
10月11日,新京报记者从北京监管方获悉,北京地区P2P网贷现场检查工作,目前已正式启动。现场检查的原则为“边查边改、即查即改”,检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内,对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收。

2018年8月全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,随同这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《P2P合规检查问题清单》,这预示着P2P合规全国统一标准出台。该问题清单将与P2P总的法规体系“1+3”(即“一个办法三个指引”)一道,作为此次合规检查的依据。

据悉,在正式启动这项工作前,监管部门专门对承担检查任务的相关人员进行统一的内部培训,并制定出详细的培训手册。培训对象主要包括区政府有关部门人员、第三方律师事务所及会计师事务所等中介机构以及一些抽调的银行机构相关人员。培训手册的内容详细覆盖现场检查验收工作的标准与流程要求。

据新京报记者了解,北京监管方在正式启动P2P网贷现场检查验收工作前,曾召开统一的内部培训会并制定出详细的培训手册。培训对象为参与行政检查的有关人员,主要包括区政府有关部门人员、第三方律师事务所及会计师事务所等中介机构,以及一些抽调的银行机构相关人员。培训手册的内容则明确涵盖,现场检查验收工作的标准与流程要求;在整个现场检查验收过程需要相关检查人员完成的主要工作项目及细节要求。

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此次现场检查之前,监管部门已要求P2P机构认真进行自查。8月25日,北京市金融工作局发布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》。通知要求,各机构成立以主要负责人为组长的自查小组,自查小组由实际控制人、大股东、董事长、CEO、合规负责人组成,主要负责人应对自查结果真实性负全责和最后责任,合规负责人具体负责自查工作。自查报告应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。

据参加培训会的人员透露,此次现场检查设立的标准非常严格,监管方将从严掌握。

(来源:P2P黑板报)

金融工作局要求机构应实事求是,各项自查落实到人,保证自查结果客观准确,对自查中发现的问题及风险点要边查边整、即查即改。自查报告须加盖机构公章、高管人员及主要股东签字,同时出具高管及主要股东签署的真实性承诺书。

此前,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室联合北京银监局,已经对辖区内P2P网贷机构进行过多轮的调研,也曾就机构各自存在的问题下发过整改意见书。但据新京报记者了解,相关的调研活动并非是对网贷机构的现场检查验收,不能与当前启动的现场检查工作等同。北京本次正式启动的P2P网贷现场检查验收,将按照全国统一的108项问题清单的规定来逐项执行。

至此全国统一的P2P备案验收标准出台,108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(即
“一个办法三个指引”)成为P2P备案验收最权威也是唯一的法规依据。截止目前,中国互联网金融协会、北京互联网金融协会、上海互联网金融协会P2P平台合规自查、检查工作正在进行中,此外北京、上海、广东、深圳、浙江、山东、贵州、四川等省、市地方互金整治办或相关管理部门也先后发文,对辖区内P2P合规检查进行了部署。

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